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如何选择美股券商?- 五个考察要点

2016年05月31日 美股开户 ⁄ 共 2161字 ⁄ 字号 暂无评论 ⁄ 阅读 1,493 views 次

近日,一则人民日报上的报导引人注目。它指出:中国经济运行将长期呈L型走势。所谓L型经济,是指某一项经济指标(如GDP、就业率、工业产出等)在经历急速下降后进入长期停滞。当前中国正处于经济转型阵痛期,国内总需求低迷和产能过剩并存的问题短时间内难以根治。专家预计,中国经济增长会逐渐触底,并且之后呈现L型走向。

在这样的大背景下,国内投资者缺乏较好的投资选择,资金闲置,甚至面临通胀贬值的风险。那么这就带来了一种新趋势——个人境外投资。2015年国民投资理财报告显示,近30万国内投资者投资美股,且人数正以几何级数增长。

不过根据政府相关规定,个人投资者只能通过专业券商投资美股。因此,如何选择合适的美股券商就显得尤为重要,以下五点值得投资者们注意。

 

一、鉴别美股券商的合法性

在选择美股券商投资美股时,首先要做的一件事便是鉴别其合法性,即甄别其是否隶属美国金融业监管机构(FINRA)及美国证券投资保障公司(SIPC)。

如何选择美股券商

美国资本市场具有高度法制化的特点。美国建立了非常严格的证券监管与从业资格法律体系,严格规范任何从事有关证券或融资业务的机构。全美证券商协会(NASD)经美国证监会(SEC)授权,专门负责监管证券公司。只有属于全美证券商协会会员的证券公司,才具备从事证券业务(包括投资银行业务)的资质。投资者在选择时一定要注意。一般来说,投资者可登录SEC及FINRA的官网进行查询。

另外,证券公司依法要为顾客购买帐户安全保险。正规的美国券商都会对每位投资者提供高达50万美元的保障,其中现金保障最高可达10万美元。此外,很多券商还会为开户股民购买第三方的商业保险。如需进一步了解,投资者可直接登录www.sipc.org。

总之,为维护投资者自身的合法利益,鉴别美股券商的合法性尤为重要。

 

二、按照自身投资需求进行选择

美股券商可以交易的品种十分多样,因而,除了要鉴别券商的合法性,投资者还需按照自身需求进行选择。当前,国内投资者关心的交易品种主要包括美股、ETF、期权、外汇、港股、期货和债券等。其中,美股是所有的美国券商中最基本的交易品种。同时,在美国市场上也有很多挂钩指数、黄金、石油、板块、市场等ETF基金,大大丰富和方便了投资者资产配置的渠道。但也有极个别的券商不提供ETF交易。另外,期权也十分常见,几乎所有券商都提供期权交易,尽管有些券商会限制可做的期权组合。

针对投资者多样化的投资需求,Firstrade第一证券提供的投资交易产品齐全,涵盖股票、ETF交易所交易基金、期权、债券、国库债券,拥有超过1.1万种的共同基金以及定期存款等,还提供传统与Roth个人退休帐户和Rollover 401(K)帐户服务。

 

三、了解券商的交易费用

不同券商的交易收费方式各异,对于频繁交易的投资者而言,倘若能正确地选择券商,每个月的交易手续费可能会节省多达数百美元。一种常见的交易方式是对每笔交易固定收费,如Firstrade每笔交易固定收$6.95,不论交易的股数多少。在此基础上,有些券商还规定如果每笔交易股数超过一定限制,需加收费用,如嘉信理财每笔股票交易收费$12.95,对超过1000股的部分加收$0.015/股。

另外一种常见的交易方式为每笔收取固定费用,然后再按交易的合约数量加收费用,如第一证券期权按每笔$6.95+$0.75/份合约收费。这种方式多适用于期权投资。

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其次,对于有经验的投资者,融资利率也应重点考虑。例如,有些券商的融资利率为3%,而有些则高达9%。如果融资规模大,其造成的成本差异不可小觑。

因此,在对券商的资质以及自身投资需求进行筛选过后,投资者还要根据自己的投资规模和交易频度来选择合适的美股券商。

 

四、了解券商是否有独立的交易系统

选择美股券商时,了解其是否具有独立的交易系统也十分重要。那些缺少独立的交易系统的券商,往往只能租用他人的交易系统,这使得投资者的资料暴露于第三方的可能性增加,加之如若发生交易纠纷或是系统故障,极有可能产生权责推诿问题,那么届时投资者面临的风险也相应增加,其利益就可能受到损害。独立的交易系统会在相当程度上减轻投资风险。

针对这类问题,Firstrade拥有独立开发的,方便投资者投资的交易系统,其“PC交易端”、“手机交易端”交易各类股票及期权,投资者在进行证券研究与投资理财分析之余,可随时查看股市动态、股价变化、账户结余、市场新闻等重要讯息。

 

五、券商是否有完善的中文服务

除上述因素外,对于许多国内投资者而言,语言障碍也不容忽视。良好的中文服务会大大方便国内投资者,有助于投资者更便捷地了解相关资讯。目前,很多券商都有提供中文网页和中文的交易软件。在此基础上,Firstrade还提供中文的即时在线客服和电话客服,全心全意为投资者服务。

综上,我们可以看出正确选择一家美股券商的重要性。美股投资之路,从选择一家合适的券商开始!值得注意的是,为了吸引投资者,很多券商都会针对新客户提供一些开户特惠活动,包括免佣或入金返还等,但投资者在选择券商时千万不可贪图一时优惠,而是应综合上述多方因素,谨慎地做出合理的选择。

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