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从世界杯看投资体系的建立

2014年07月12日 其他投资理财相关 ⁄ 共 1426字 ⁄ 字号 暂无评论 ⁄ 阅读 2,209 views 次

世界杯

7月9日凌晨,在世界杯半决赛赛场上,德国以7:1的比分打败巴西。被外界称为价值最高的巴西后防线,在德国队面前却不堪一击。原因何在?德国队尽管球星众多,但他们并不依赖某一个核心球员,而是依靠整体实力作战,形成了非常好的攻防体系,在世界杯历史上的综合业绩也是首屈一指。而巴西队则过分依赖内马尔,少了后防队长,整个队伍就成为了一盘散沙。

投资和世界杯是一样的道理,单一的依赖自己的技术分析或基本面分析能力,亦或是过于依赖选股能力,都抵不上一个完善的投资体系。比如炒美股,选股、持股、卖出、仓配位置以及过程管理等,都只是整个投资体系的一部分,对任何一方面的单一依赖和过分强调,都是不理智的。只有完善、过硬的投资体系才是真正可持久的成功的关键,而这样的投资体系,依靠的是概率取胜,能够容忍投资中的错误,以及在防守和进攻之间寻找平衡点。下面具体说明:

第一,投资体系需要容忍错误的发生。就投资而言,谁都不是神,完美无缺的投资体系没有人可以做到,因此,要容忍投资体系中的错误。尽管如此,一个好的投资体系,必须能够使错误造成的损失最小化,不能因为一两次的错误就导致整个投资体系的崩塌。集中投资一只股、全面做空、杠杆操作,以及不能自由支配投资资金,例如拿买房、结婚等急用的钱用来炒股等,这些方法都可能造成投资体系的崩溃,是不可取的。

第二,投资的最终成功符合概率论的规律。有两种方法可以使投资获得成功:小胜小赔,积小胜为大胜,这是一种适合短线成功的投资方法;而大胜小赔,成则大赚,赔则小亏,则是一种中长线的操作方法。个人作为中长线投资者,自然更青睐于后一种方法,投资收益风险较高的品种,用成功带来的收益弥补失败造成的损失,在此基础上,提高成功率,就能获得更大的收益。

第三,力求防守与进攻的平衡。在足球方面,意大利人则说最好的进攻就是防守,荷兰人说最好的防守就是进攻。理论上来说,如果能够将防守与进攻两者中的任何一者做到极致,都有可能取得好成绩;然而,万一进攻或防守没有做到位,就会出现问题,因而个人更青睐于像德国队那样在防守与进攻之间寻找平衡点。

完善的投资体系落实到实践上,就是把握买股、过程管理和卖股几个环节。由于这个议题范围太大,本文只能点到为止。
1、买股。良好的开端是成功的一半,只有在买股前深入研究,后面的过程管理和卖股操作才可能完善。经常有许多人遗憾自己又卖掉了某大牛股,但事实上,错误在买股上面,而不是在卖股上面。如果在买入时,只是简单的操作,而没有真正理解,是不能拿得住牛股的。

2、过程管理。真正的大牛股只需要拿住就可以了,不需要过程管理。然而遗憾的是,我们选到的个股,大牛股只是凤毛麟角。因此,一定的过程管理仍然是必要的,持股过程中高估时可以减持,大幅调整低估后也可以增持,完全没有必要在意他人说什么是价值投机还是价值投资,只要能赚钱就可以。此外,在二级市场上,你只是一个中小投资者,并不是真正的大股东,而且也只有你自己拿你当股东。

3、卖出。在买入之前深入研究,在过程管理中保持了防守和进攻之间的平衡,卖出也就是水到渠成的事,没有必要花太多的精力去研究了。

 

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